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数字で理解する売却タイミングの重要性 投資信託の解約は「利益が出ているかどうかだけで判断」すると、税金や非課税枠の活用で損をする場合があります。ここでは、年収や投資額別にシミュレーションを行い、30代・40代が最適な解約タイミングを判断できる...

投資信託を売るタイミングで迷う30代・40代 30代・40代になると、老後資金や教育費、住宅ローン返済など、資金の使い道が増えます。その中で、「投資信託をいつ売却するべきか？」と悩む人は多いです。 運用益が出ているけど、売ると税金はどうなるのか？ ...

受け取り方を知らないと大損するiDeCo 「iDeCoを始めたけど、受け取り方なんてまだ先の話…」そう思っていませんか？ 実はiDeCoは、掛金の節税効果だけでなく「受け取り時の税金対策」こそ重要です。同じ金額を積み立てても、退職金や年金との受け取り方に...

iDeCoと新NISA、どっちから始める？ 2024年から新NISA（少額投資非課税制度）がスタートし、個人の資産形成の環境は大きく変わりました。 「iDeCoも気になるけど、新NISAもやるべき？」「両方使ったらどんな効果がある？」特に30代・40代の方にとって、老...

iDeCoを始める前に「どれくらい節税できるか」を知ろう 「iDeCoって本当にお得なの？」「自分の年収や年齢だとどれくらい節税できるの？」30代・40代の方からよく聞かれる疑問です。 確かに、iDeCo（個人型確定拠出年金）は 掛金が全額所得控除 となり、節...

なぜ今、30代・40代にiDeCoが必要なのか 「将来の年金が不安…」「老後資金を効率的に準備したい」――そんな悩みを持つ30代・40代の方は多いのではないでしょうか。特に子育てや住宅ローンなどで支出がかさむこの世代にとって、「効率よく節税しながら資産形...

30代・40代はお金の岐路に立つ年代 30代・40代は、ライフプランの中でもお金の使い方と貯め方のバランスが最も難しい時期です。教育費・住宅ローン・老後資金という大きな支出が同時期に重なり、「何から手をつければよいのかわからない」という声を多く耳...

導入：30代・40代の資産形成のポイント 30代・40代は、住宅ローンや教育費、老後資金など支出が増える時期です。単に貯金するだけでは資産形成は追いつきません。本記事では、クレジットカード・証券口座・投資の三本柱を組み合わせ、効率的に資産を増やす...

人生100年時代の資産戦略 30代・40代の方は、教育費・住宅ローン・老後資金など、将来の出費が重なる時期です。そのため、保険・投資・クレジットカードを上手に活用して、資産形成と節税を同時に実現する戦略が重要です。 本記事では、FPの視点から初心者...

老後資金と資産形成、どう始める？ 「資産形成を始めたいけど、iDeCoとNISAのどちらを優先すればいいの？」これは30代・40代の多くの方が抱える疑問です。 両方とも 国が用意した税制優遇制度 で、老後資金づくりや資産形成に役立ちますが、特徴やメリット...