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数字で理解する売却タイミングの重要性 投資信託の解約は「利益が出ているかどうかだけで判断」すると、税金や非課税枠の活用で損をする場合があります。ここでは、年収や投資額別にシミュレーションを行い、30代・40代が最適な解約タイミングを判断できる...

「いつ売ればいいのか」「税金はどれくらい引かれるのか」「新NISAなら損をしないのか」——ここを曖昧にしたまま売買すると、余計な税負担や機会損失を招きがちです。本記事では、売却タイミングの決め方／課税の仕組み／新NISA・iDeCoの使い分けを一つのフ...

「行政書士試験の勉強をしながら、将来の資産形成もしっかりしたい」「教材費や模試代で出費が増える中、効率よく節税・投資を進めたい」 30代・40代は、資格学習・教育費・住宅関連・老後準備が重なりやすい時期です。そこで頼りになるのがiDeCo（個人型...

「資格勉強にお金がかかって、なかなか貯金できない……」「老後資金や教育費も不安だけど、今は「行政書士」合格にも集中したい……」 30代・40代は、人生で最もお金の出入りが大きい時期です。教育費、住宅ローン、老後資金、そして自己投資としての資格勉強...

「貯める」だけでは資産は増えにくい。住宅ローン、教育費、老後資金が重なる30代・40代は、支出の最適化（クレジットカード）×非課税の活用（NISA・iDeCo）×長期分散投資（投資信託）の三本柱で、家計のムダを利益に変えていくのが王道です。 本記事は、...

「資格勉強にお金がかかって家計が苦しい……」「教育費や住宅ローンが重なって、将来の資産形成が不安……」 30代・40代は、人生のイベントと支出が重なりやすい時期です。「行政書士」などの資格取得に挑戦する人であれば、受験料・講座費用・模試代などの追...

「老後資金を準備したいけれど、iDeCoとNISAのどちらを先に始めるべきか」——30代・40代の悩みの定番です。結論から言うと、収支やライフイベントの予定（住宅・教育・転職・独立）に応じて“引き出す自由度（流動性）”と“節税の即効性”を天秤にかけるのが正...

なぜ“投資信託選び”はむずかしいのか 2024年から始まった「新しいNISA」は、「つみたて投資枠（年120万円）」と「成長投資枠（年240万円）」を併用でき、年間360万円まで非課税で投資できます。さらに非課税保有限度額（生涯枠）は1,800万円（うち成長投資...

最初の口座が“続けやすさ”を決める 「新NISAが始まったけど、どの証券会社で口座を作ればいいの？」「iDeCoに興味はあるけど、手続きや商品ラインナップが複雑そう…」 忙しい30〜40代に必要なのは、長く続けられる仕組みとムダの少ない総コストです。2024...

最初の証券口座が、その後の効率と手間を左右する 「投資を始めたいけれど、どの証券会社を選べばいいかわからない…」「楽天とSBIが有名だけど、マネックスも評判が良いらしい」――30代・40代の多くが抱える悩みです。忙しい社会人にとっては、口座の使い勝...